Доверительное управление что это

 

Что такое доверительное управление капиталом, недвижимостью или активами. Какие еще виды есть и стоит ли доверять свои деньги управляющим в России. Отзывы инвесторов о фондах ДУ. Как перейти на доверительное управление капиталом? Какие компании с высоким рейтингом производят доверительное управление деньгами? Как оформить договор доверительного управления активами?

Доверяй, но проверяй

Многих волнует вопрос: будут ли в сохранности средства, переданные банкам под доверительное управление?

Скажем, у Райффайзен-Банка для этой деятельности есть специальная дочерняя структура под названием «Райффайзен Капитал», у Альфа-Банка также есть управляющая компания «Альфа-Капитал» и т.д. При этом сами банки, привлекая средства под управление, являются учредителями управляющих компаний, но не могут руководить ими. Есть и более интересная информация, взятая с официального сайта «Райффайзен Капитал».

В частности, согласно договорам, заключённым этой компанией, сделки с ценными бумагами в рамках управления средствами клиентов осуществляют:

  • Акционерное общество «Сбербанк КИБ»
  • Акционерное общество «Газпромбанк»
  • Акционерное общество «Открытие Брокер»

Делают они это не из альтруистических побуждений, а за вознаграждение из того самого капитала, которым якобы управляет «Райффазен-Банк» через дочернюю структуру «Райффайзен Капитал». Заметьте: перед вами далеко не самая хитрая схема!

Игроки помельче

3 Sigma Profit Asset Management () позиционирует свою деятельность как индивидуальное доверительное управление. В том числе денежными средствами и ценными бумагами.

Эта компания с панамской юрисдикцией не имеет лицензии ЦБ РФ на осуществление банковских операций, её единственная лицензия выдана министерством торговли и промышленности Панамы. Аккредитационное свидетельство на деятельность российского представительства выдано Регистрационной Палатой при Минюсте РФ и действительно до 3 марта 2013 г. То есть в настоящее время деятельность этой компании в России не законна.

Я не хочу сгущать краски и в качестве положительного примера могу порекомендовать группу компаний Финам. В зависимости от того, какими активами вы владеете, можно обратиться к услугам управляющей компании «Финам Менеджмент», работающей с ценными бумагами, или банка «Финам», работающего с денежными средствами.

Обе компании имеют соответствующие лицензии ЦБ РФ. Вашему вниманию предлагается множество стратегий управления активами: с гарантированной или плавающей доходностью. Есть сервис подбора решений, учитывающий предпочтения клиента. Наконец, предусмотрено и индивидуальное решение вопроса.

Как перейти на доверительное управление — пошаговая инструкция для новичков

Решили доверить свои средства или активы управляющим компаниям? Читайте, как это сделать грамотно и безопасно.

Шаг 1. Выбираем компанию

Управлять активами или имуществом может частный предприниматель, коммерческая организация, физлицо, не являющееся субъектом предпринимательства, или даже некоммерческая организация.

Если вы решили передать в управление деньги или ценные бумаги, такую услугу вам способна оказывать лишь лицензированная брокерская компания или банковское учреждение.

На что стоит обратить внимание при выборе фирмы для доверительного управления:

  • репутация;
  • срок пребывания в данном сегменте рынка;
  • публикация отчетности о своих доходах в открытом доступе.

Шаг 2. Собираем документы

Вам понадобятся документы, подтверждающие сам факт владения капиталом, который передается в управление. Далее нужно подготовить договор согласно принятой форме.

Посмотреть формы договоров можно в приложенных к статье файлах:

  • договор доверительного управления недвижимостью;
  • договор доверительного управления финансами и ценными бумагами.

Регистрируют доверительное управление на недвижимость в Едином государственном реестре. Для этого нужно написать заявление в соответствии с правилами реестра. После этого госрегистратор проводит процедуру правовой экспертизы и может затребовать дополнительные документы.

Если вы решили перевести на ДУ финансы или ценные бумаги, лучше иметь дело с лицензированной компанией. Если же у компании отсутствует лицензия, оформить сделку юридически будет затруднительно. Единственное решение – заключить договор займа, который все равно не обеспечит ваши интересы полноценно.

Шаг 3. Оплата услуг управляющей компании

В договоре указывается размер комиссии — процент от прибыли (актуально и для трейдерских договоров, и для договоров с риэлтерскими фирмами) или фиксированная ставка.

Стоит отдельно оговорить:

  • сроки предоставления отчетов о проделанной работе;
  • сроки выплат и их регулярность;
  • условия, при которых вы будете освобождены от выплаты вознаграждения.

Шаг 4. Заключаем договор

Договор ДУ не требует передачи прав собственности управляющему. Управляющий по закону обязан указывать свой статус при всех сделках. Максимальный срок документа доверительного управления – 5 лет.

Договор лучше заключать с компанией-резидентом вашей страны проживания. Это упростит вам жизнь в случае разбирательства в суде.

В договоре обязательно прописывается:

  • состав передаваемого управляющему имущества;
  • официальное имя юрлица или физлица, в чьих интересах передаются права на управление;
  • величина вознаграждения управляющему;
  • стратегия управления;
  • санкции за нарушения договора;
  • длительность действия договора.

Шаг 5. Организовываем систему контроля

Лучше всего, если в договоре будет пункт об обязательном предоставлении отчета о прибыли и затратах за конкретный период.

Если вы определили, что вам необходим переход на ДУ, то лучшим решением на предварительном этапе станет консультация с квалифицированными юристами на сайте Правовед.ru.

C компанией «Правовед» работают юристы различных специализаций, а потому именно здесь вы получите квалифицированную помощь как по вопросам оформления доверительного управления компанией, имуществом, недвижимостью или финансами, так и по многим другим направлениям юриспруденции.

Принцип работы сайта предельно прост: можно получить консультацию бесплатно, задав вопрос на главной странице, а можно воспользоваться платными услугами, если ваша проблема требует углубленного изучения или дополнительной работы с документами.

Всё станет ещё понятнее, если вы зайдёте на сайт Правовед.ру и потратите на изучение условий его работы несколько минут.

Фото 1

Доверительное управление недвижимостью

Такую услугу обычно оказывают риэлторские агентства или частные риэлторы. Востребована у тех собственников, которые владеют несколькими объектами и не имеют возможности/желания сдавать их самостоятельно. Также доверительным управлением недвижимостью пользуются, когда собственник территориально находится в другом относительно объектов своего владения регионе.

В этих случаях управляющий, как правило:

  • Ищет арендаторов и самостоятельно сдает помещения;
  • Взимает и контролирует арендную плату;
  • Самостоятельно оплачивает коммунальные услуги;
  • Следит за сохранностью имущества;
  • Решает спорные вопросы.

Что такое доверительное управление

Случается, что владелец крупного состояния далёк от финансовой грамотности. Бывает и так, что занимаясь бизнесом, человек не желает держать в обороте весь капитал, руководствуясь принципом «не клади все яйца в одну корзину». Для подобных ситуаций и предусмотрено индивидуальное доверительное управление активами.

Грубо говоря это когда вы отдаете свои активы (недвижимость, деньги, ценные бумаги) в управление другому, более опытному человеку или компании, которые лучше вас знают как распорядиться всем этим добром

А индивидуальное в том смысле, что владелец активов сам решает вопросы подбора управляющего и стратегии управления. Управление имуществом собственника – деятельность, в идеале связанная с узкой специализацией.

Например, инвестируя в недвижимость, нужно решать массу задач: искать дисциплинированных арендаторов, отслеживать их платежи, взыскивать задолженность в случае её появления. Всё это требует сил и времени, которые придётся тратить в ущерб основной деятельности. Такие задачи (разумеется, за вознаграждение) может взять на себя компания, чья специализация состоит в управлении недвижимостью.

Другой пример. Предположим, имеется денежная сумма, которую желательно инвестировать в прибыльные активы (облигации, ценные бумаги, паи инвестиционных фондов) с целью получения дохода. Эту деятельность лучше доверить компании, имеющей лицензию на торговлю ценными бумагами и опыт. Наличие лицензии – вопрос не праздный.

До сих пор на рынке есть множество компаний, которые пользуются недостаточной юридической грамотностью клиентов. Предлагая услуги по управлению немалыми суммами, они имеют документы, выданные в офшорах, и ни одной российской лицензии. Мы к этому ещё вернёмся.

Преимущества и недостатки

Для чего необходимо передавать свои деньги или активы другому лицу, пусть даже и профессионалу? Предположим, чтобы вы обладаете несколькими десятками тысяч долларов. С меньшими суммами компании доверительного управления редко работают. Можно, конечно, их самостоятельно инвестировать в какой-либо проект, стартап, приобрести недвижимость или акции. Но для этого необходимо обладать знаниями и хорошо разбираться в области инвестирования, уметь понимать рынок, отслеживать его реакции, следить за курсом. Не обладая подобными знаниями и умениями, лучше всего доверить свои активы профессионалам, которые смогут приумножить капитал.

Прежде чем перейти к критериям выбора подобных компаний, давайте рассмотрим преимущества и недостатки самой услуги ДУ.

 Плюсы:

  1. Больший выбор инвестиционного портфеля. Доверительное управление – это достаточно гибкая схема, позволяющая работать с деньгами, недвижимостью, драгоценными металлами, ценными бумагами и т.д.
  2. Эксперт лично заинтересован в успехе проекта, что повышает его ответственность и максимально снижает финансовый риск операции. В отличие от ПИФа, где управляющий в любом случае получит свое комиссионное вознаграждение, здесь доверитель получит прибыль только при положительном исходе инвестирования.
  3. Полное владение имуществом, передаваемого в чужие руки управления. Если провести аналогию с ПИФами, то там владелец не может оказывать влияния на сделку и полностью передает свое имущество во временное владение управляющему. Здесь же, специалист каждое действие обязан согласовывать с владельцем.
  4. Возможность получения большой прибыли. Те, кто вкладывает все свои деньги в банковский депозит, понимают, что доход не будет высоким, да и его придется ждать до срока окончания договора. Здесь же прибыль выплачивается сразу после удачной сделки.
  5. Процент прибыли зависит от опыта и знаний эксперта.

Но, говоря обо всех достоинствах доверительного управления, было бы несправедливо заметить, что такая форма инвестирования имеет ряд недостатков.

Минусы:

  1. Определенный риск. Неправильно полагать, что, доверяя свои деньги или недвижимость профессионалу, вы снимаете с себя всю ответственность и ничем не рискуете. Несмотря на заключенный договор, вы в первую очередь несете ответственность за все активы, а значит, при плохом итоге, можете их потерять.
  2. Отсутствие прогнозируемой прибыли. Для людей, которые желают получать систематический гарантированный доход, доверительное управление не подходит, так как здесь сложно прогнозировать сумму и сроки извлечения прибыли. Финансовый рынок имеет большую долю неопределенности, поэтому специалисты могут только лишь строить прогнозы относительно роста или снижения акций, курса валют и т.д.
  3. Необходимо обладать большим капиталом, чтобы нанимать управляющего. При небольших инвестициях, может быть отказано.
  4. Сложность выбора специалиста. Во многом, успех всего предприятия зависит от эксперта, которому вы доверите свои активы. Именно его знания, интуиция и опыт будут являться ключевыми факторами успеха. Но не всегда можно сделать правильный выбор, полагаясь только лишь на прошлый опыт эксперта и его удачные сделки. Даже если в прошлом специалист весьма умело управлял чужими активами, принося доход, это вовсе не гарантирует, что и в вашем случае будет 100% успех. Фондовый рынок – это весьма динамичная среда, на которую большое влияние оказывают внешние и внутренние факторы.
  5. Высокий процент комиссии. В отличие от ПИФов, где небольшое комиссионное вознаграждение управляющему, здесь процент будет достаточно высоким. Иногда управляющие берут до 30% от сделки. С другой стороны, их личная заинтересованность снижает финансовый риск, ведь при отрицательном результате они не получат абсолютно ничего.
  6. Невозможность повлиять на ситуацию. Вы, как владелец активов, принимаете решение только на стадии выбора профессионала и подписания с ним договора. Потом же вся свобода решений переходит управляющему, а значит, вы никак не можете повлиять на процесс и исход инвестирования. Но здесь эксперты рекомендуют на стадии заключения договора оговаривать возможность отказаться от сделки по предварительной договоренности.

В отличие от банковского депозита, который защищен Фондом страхования банковских депозитов, доверительное лицо никаких гарантий вам не предоставит. Поэтому, заключая договор доверительного управления, вы можете потерять часть или всю сумму своих вложений.

Несмотря на определенный риск, самостоятельное инвестирование сильно проигрывает доверительному управлению. Во-первых, необходимо обладать хорошими знаниями в области инвестирования, разбираться в тонкостях фондового рынка, следить за всеми изменениями, чтобы грамотно распоряжаться деньгами. Это требует больших временных затрат. Во-вторых, обращаясь за доверительным управлением в крупную компанию, вы существенно экономите силы и время. Управляющая компания, обладая большим опытом и гибким инвестиционным портфелем, сможет грамотно распорядиться капиталом и комплексно подойти к решению задач инвестора.

Фото 2

Доверительное управление ценными бумагами

Осуществляет либо частный управляющий активами, либо инвестиционная/брокерская компания. Подходит любому непрофессиональному участнику рынка ценных бумаг. При этом доверитель выбирает стратегию покупки/продажи ценных бумаг, а управляющий действует строго в ее рамках. Стратегия, например, может выглядеть так: 50% — «голубые фишки», 30% — гос. облигации, 20% — акции зарубежных компаний.

В связи с тем, что операции с ценными бумагами на бирже относятся к высокорисковым, гарантировать доходность невозможно. А значит, на первый план выходят репутация и наработанный опыт управляющего или инвестиционной компании.

А что за рубежом?

Фото 4

За рубежом интересным вариантом доверительного управления являются взаимные фонды. Самые известные из них представляют собой целые «семьи» фондов, между которыми возможно свободное перемещение вкладов инвесторов без каких-либо дополнительных расходов с их стороны. Этим самым достигается формирование оптимального с точки зрения соотношения доходности и риска инвестиционного портфеля.

Первоначальные суммы вклада обычно невелики, от 500 до 2-3 тысяч долларов. В дальнейшем их можно пополнять. Взаимные фонды имеют договора с крупнейшими брокерами с весьма выгодными условиями обслуживания. Инвестируя в такие фонды, человек, не обладающий специальными знаниями, получает такие преимущества, как:

  • Профессиональное управление вкладом
  • Снижение риска
  • Экономия затрат
  • Защита интересов инвестора

Яркий пример взаимного фонда – крупнейшая в мире инвестиционная компания Black Rock, чьи активы на настоящий момент близки к 5 трлн долларов, а клиенты проживают более чем в 100 странах. Конечно же у Black Rock есть и ETF фонды.

Как известно, портфели таких фондов составляются в точном копировании структуры индексов, фьючерсы на которые торгуются на бирже. Фонд выпускает свои акции, которые являются высоколиквидным инструментом и котируются в течение всего дня. В листинге на Нью-Йоркской фондовой бирже продукты Black Rock известны под маркой iShares. К сожалению, в России Black Rock пока не работает, но вложить деньги в их фонды все же возможно.

Что такое доверительное управление и когда оно необходимо?

Для начала дадим официальное определение термина.

Доверительное управление (ДУ) – это процесс передачи активов во временное руководство другому лицу для получения финансовой выгоды.

Согласно законодательству, в ДУ могут быть переданы следующие объекты:

  • предприятия;
  • имущественные комплексы;
  • недвижимость;
  • земельные участки;
  • ценные бумаги;
  • удостоверенные ценными бумагами права;
  • исключительные права, передаваемые в доверительное управление.

Пример

Простейший пример ДУ – банковский депозит. Вы отдаете свои финансовые средства банку в пользование на оговоренный договором срок, а банк делится с вами небольшой частью своей прибыли.

Будучи результативным инструментом для сохранения и увеличения имеющегося капитала, доверительное управление подходит для частных и физических лиц.

ДУ капиталом подойдет при отсутствии:

  • достаточного количества времени;
  • возможности для управления (например, фактическое отсутствие на месте);
  • необходимых знаний для получения прибыли с активов.

В России отношения управленческой компании и владельца активов регулирует Гражданский кодекс, в частности его 53-я глава.

Как выбрать хорошую управляющую компанию — 3 простых совета

Несколько экспертных советов по выбору компании.

Совет 1. Учитывайте уровень аналитического сервиса компании

От уровня аналитического сервиса зависит уровень профессионализма фирмы, а значит, и защищенности ваших вложений.

В брокерских компаниях аналитический отдел занимается обзором рыночной ситуации, на которую влияет множество факторов: рыночные прогнозы, ключевые новости предприятий, политики, экономики.

Без постоянной работы аналитического отдела и оперативного предоставления аналитики, компания не способна своевременно реагировать на изменения рынка и приносить стабильную прибыль.

Совет 2. Определите категорию надежности компании

Рейтинг финансовой надежности управляющих компаний составляет Национальное рейтинговое агентство. НРА по различным критериям анализирует способность лица выполнять свои финансовые и договорные обязательства перед клиентами и контрагентами.

Существует НРА уже 14 лет и за это время завоевало себе статус ведущего рейтингового агентства России. Оценки НРА признаются как обществом, так и государственными регуляторными структурами. Рейтинг надежности присваивается ежегодно и сохраняет свою актуальность в течение одного года.

Если оценка надежности низкая, сотрудничать с такой компанией не стоит. Тем более, что одной из причин снижения рейтинга часто становится предоставление компанией недостоверных данных, то есть элементарное жульничество. А такой подход – недопустим для надежной финансовой структуры.

Совет 3. Изучите отзывы о компании

Даже если у компании высокие рейтинги, отзывами обычных людей тоже не стоит пренебрегать. Учтите, что финансовые вложения по договору доверительного управления сопряжены не только с высокой прибылью, но и с большими рисками. И чем выше возможная доходность, тем больше вы рискуете.

А потому не пожалейте своего времени и прочитайте отзывы людей о доверительном управлении на фондовом рынке.

Доверительное управление от профессионалов — обзор ТОП-5 управляющих компаний

Фото 5

Представляем обзор наиболее надёжных компаний РФ, занимающихся доверительным управлением.

1) Церих

Компания «Церих» занимается брокерскими услугами и доверительным управлением, обслуживает юридические, и физические лица. Уставной капитал компании составляет 12 млн. рублей.

«Церих» существует с 1995 года. За это время фирма шесть раз подтвердила свою надежность в рейтингах НРА. Компания имеет высокий рейтинг кредитоспособности, выставленный Национальным Рейтинговым Агентством, и не раз занимала призовое место в конкурсе «Лучший частный инвестор».

С «Церих» можно получать прибыль от движений на фондовом рынке тем, у кого отсутствуют навыки торговли. К каждому клиенту компания подходит индивидуально, в зависимости от ожиданий клиента, размера вложений, желаемой стратегии.

Если вы хотите подобрать инвестиционный пакет с конкретным уровнем прибыли или получить консультацию по вопросам управления портфелем, анализу ситуации на фондовом рынке, рекомендуем посетить сайт компании «Церих».

2) Альфа-Капитал

Альфа Банк работает с 1990 года. Это один из крупнейших банков России по размеру уставного капитала, средствам клиентов и кредитному портфелю. Банк занимается всеми видами банковских операций, в том числе инвестиционным бизнесом и управлением активами с помощью управляющей компании «Альфа-капитал».

Программа доверительного управления предлагает индивидуальные инвестиционные решения для клиентов с капиталом от 500 тысяч рублей. Привлекательность программы не только в авторитетности компании, но и в том, что клиент сам выбирает инвестиционную стратегию и получает регулярный и подробный отчет о доходах.

Если клиент не располагает или не хочет вкладывать деньги в таком размере, можно воспользоваться услугой паевого фонда. Сюда минимальный размер вложения требуется от 1 тыс. рублей.

Для тех, кто не любит лишний риск, компания предоставляет возможность инвестирования с защитой капитала. А в качестве альтернативы банковским депозитам предлагает положить деньги на инвестиционный счет.

Не выходя из дома или офиса, с помощью сайта «Альфа-капитал» вы можете круглосуточно получить консультацию специалиста по управлению финансами, подобрать пакет инвестирования, опираясь на потенциальную прибыльность, контролировать свои инвестиции с помощью личного кабинета.

3) Открытие Брокер

На рынке компания уже 11 лет, за которые сотрудники успели обслужить больше 72 000 клиентов. За эти годы «Открытие брокер» помогла выгодно вложить финансовые средства тысячам россиян.

Фирма «Открытие брокер» входит в крупнейшую в России частную финансовую группу «Открытие». С 2010 года компания неоднократно подтверждала свой максимальный рейтинг надежности.

С помощью компании можно заняться интернет-трейдингом самостоятельно, опираясь на консультации специалистов по фондовым рынкам.

Советуем подобрать инвестиционное вложение на свой вкус и кошелек на Open-broker. На сайте подготовлены готовые предложения — модельные портфели, структурные продукты, паевые фонды и другие пакеты с подробным описанием рекомендуемого срока вложений, минимальной суммы и потенциальной доходности.

Благодаря такому механизму вы сможете выбрать оптимальное решение и спрогнозировать финансовые последствия.

4) Сбербанк Управление Активами

Сбербанк за годы существования неоднократно доказывал свою надежность в международных рейтингах. Еще одно доказательство стабильности банка — месторасположение центрального отделения. Это уже более полутора веков — Москва. За это время неоднократно менялось устройство государства, общество, но главным банком страны по прежнему оставался «СБЕРБАНК».

На сегодняшний день под управлением компании находится более 400 миллиардов рублей. Выбрав программу «Управление Активами», клиент самостоятельно выбирает инвестиционную стратегию. Управляющие, в свою очередь, эффективно работают с возможными рисками для вложений.

Более 97% активов показали свою доходность выше бенчмарков в 2015 году. Если вы задумались о том, чтобы доверить часть своих сбережений самому старому банковскому учреждению России, загляните на сайт за подробной информацией.

5) БКС

Доверительное управление БКС обеспечивается на российском и глобальном рынках с помощью персональных стратегий и защищает ваш капитал. Инвестировать можно в депозиты, акции и облигации, срочные контракты. Уровень риска при этом нулевой. Инвестиции делаются в валюте, а значит, вы минимизируете риски инфляции.

Девиз компании БКС — «Простые инвестиции в большое будущее!». Вашими активами будут управлять опытные и квалифицированные специалисты. Основной финансовый инструмент, с которым работает фирма — Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФы).

Это один из самых доступных, прозрачных и понятных способов вложения средств с гарантированным доходом. Ещё один плюс ПИФов — их высокая ликвидность. При этом пользователь вправе реализовать свою долю в любой момент. Стать пайщиком или воспользоваться другими услугами по управлению финансами можно на сайте «БКС».

Как правильно выбрать компанию?

Фото 6

Имея на руках большую сумму капитала, владельцам не обязательно хорошо разбираться в тонкостях инвестирования и тщательно анализировать фондовый рынок. Сегодня множество компаний готовы предоставить профессиональные услуги по управлению активами с целью увеличения прибыли.

Определяя для себя брокерскую компанию в качестве доверительного управляющего, необходимо руководствоваться следующими критериями:

  • рейтинг компании на рынке;
  • возраст компании;
  • доходность;
  • размер чистых активов.

Свои активы лучше передать на управление тем компаниям, чей опыт на рынке превышает 2-3 года. Это достаточный срок, чтобы зарекомендовать себя, как надежного, ответственного и профессионального брокера.

Одним из ключевых критериев выбора должен быть рейтинг. Эти данные можно посмотреть как на официальном сайте компании, так и в других источниках. Рейтинг формируется из множества факторов, включая денежный оборот, количество удачных сделок, количество обратившихся клиентов и т.д.

К тому же, вы сможете посмотреть статистику компании, которая укажет на правильность ее действий при выборе той или иной стратегии.

Определившись с компанией, перед подписанием договора необходимо его тщательно изучить, обратив внимание на такие нюансы, как:

  • урегулирование спорных вопросов;
  • процент комиссионного вознаграждения;
  • согласование выбранной стратегии с владельцем активов;
  • срок действия договора и порядок его пролонгации, расторжения.

ТОП-5 компаний доверительного управления

Альпари (Alpari)

Эта компания лидирует на брокерском мировом рынке более 15 лет. Компания располагает тремя международными лицензиями и признана брокером №1 по версии Интерфакс. Ежегодно через Альпари проходят сотни тысяч сделок на сумму свыше 300 миллиардов долларов, что составляет около 30 % от общего оборота рынка Forex.

Клиентская база Альпари составляет около миллиона пользователей, при этом средняя сумма инвестиций одного пользователя составляет около 1 тысячи долларов.

С точки зрения выгоды, юридической прозрачности и надежности, компания Альпари является одной из самых привлекательных в нашей стране.

ИнстаФорекс

Компания работает на рынке с 2007 года и за это время расширила свой клиентский портфель до 2 миллионов пользователей.

Благодаря широкому выбору продуктов и небольшим средним депозитным чеком, компания входит в рейтинг 10 самых популярных брокеров в России.

Открытие Брокер

Компания работает на отечественном рынке более 10 лет и за это время зарекомендовала себя в качестве надежного и успешного брокера. Клиентская база Компании «Открытие Брокер» превышает 70 тысяч пользователей.

Это универсальная компания, которая предлагает депозитные, инвестиционные и страховые продукты.

Ежегодный оборот компании превышает 15 триллионов рублей.

Компания оказывает не только услуги доверительного управления, но и предлагает частные консультации относительно инвестиций, аналитики, прогнозов.

Риком

Компания работает на рынке с 1994 года и за это время расширила свой клиентский портфель до 1 миллионов пользователей. Финансово-трастовая группа «Риком» ведет свою деятельность сразу трех направлениях: страхование, инвестирование и консалтинг. Это позволяет предложить клиентам максимально расширенный спектр услуг и большой инвестиционный портфель.

Преимуществами компании «Риком» является:

  • универсальность;
  • широкий спектр услуг;
  • большой опыт на отечественном и международном рынке.

БКС (Брокеркредитсервис)

Отечественная компания БКС работает на рынке с 1995 года. Ключевым видом деятельности компании является интернет-трейдинг, а основным финансовым инструментом — ПИФы.

Об уровне надежности и высоком рейтинге компании говорят цифры – только за 2016 год, согласно статистике МСФО, прибыль БКС составила 6,8 миллиардов рублей.

Таблица 1. Сравнительный анализ компаний

Доверительное управление и его особенности

Сегодня существует огромное количество посредников в самых разных сферах жизнедеятельности. Вы можете заключить соглашение с какой-нибудь фирмой, которая за вас откроет ИП, совершит оптовую закупку или доставит товары до адресата.

Это распространённый вид бизнеса, набирающий обороты. Он удобен не только для посредников, но и для самих заказчиков услуги: не нужно вникать в суть вопроса, можно просто заплатить деньги и провести сделку на выгодных условиях.

Посредники могут управлять собственностью в целях её сохранности или увеличения активов. Это и называется доверительным управлением.

К примеру, вы хотите увеличить сумму своих накоплений, но не знаете, как это сделать. Квалифицированный управляющий справится с этим заданием. Такой вариант подходит и для занятых людей, которым некогда заниматься собственным имуществом: проще передать его во временное распоряжение с некоторыми ограничениями третьему лицу.

Можно передать денежные средства или другое имущество как физическому лицу (работающему в качестве ИП) или юридическому лицу. У них обязательно должна быть лицензия на осуществление подобной деятельности, в противном случае можно лишиться части собственности или вовсе связаться с мошенниками.

Участниками доверительного управления могут быть частные лица и целые организации. В обоих случаях заключается договор, в котором оговариваются все нюансы сделки.

За свою работу управляющие компании берут определённую плату. Обычно она рассчитывается в процентном соотношении от прибыли, которую удалось получить во время ограниченного распоряжения имуществом. Её размер зависит от вида имущества, переданного на управление, политики самой компании и полученной прибыли.

Важным фактором здесь является, то что гарантий доходности данные посредники не дают (отсюда и понятие «доверительное»). Эта важная оговорка содержится в законодательстве.

Посредники могут огласить вам прибыль, полученную за предыдущий период деятельности при взаимодействии с другими клиентами.

Обычно договор на доверительное управление заключается на срок не более 5 лет. Если стороны по его завершении не проявили инициативу на расторжение оговоренных условий, то такой договор по умолчанию продлевается на новый срок.

При этом управляющему не нужна доверенность на совершение каких-либо действий с переданным имуществом. Чтобы действия были законными, достаточно проставлять в каждом документе отметку «Д. У.».

Порядок взаимодействия управляющего и владельца какого-либо актива регулирует Гражданский Кодекс РФ. Несоблюдение правовых норм может привести к наказанию.

Фото 6

Пошаговая инструкция, как правильно выбрать управляющую компанию

Еще одним важным моментом в ответе на вопрос: «Что такое доверительное управление?» является поиск доверительного управляющего. Именно от его выбора будет зависеть результат инвестирования. Но для этого нужно и самому не оплошать и найти действительно успешную управляющую компанию.

  1. Определитесь с объектом, который будет передан в доверительное управление.Это поможет сузить круг поиска и сразу отбросит ненужных игроков рынка. К примеру, деньги вы точно не понесете риэлтеру. Для этого вам нужно искать ПИФы и банки.Сам объект влияет на размер вознаграждения управляющего, доходность и сроки получения прибыли. Поэтому изучите средние показатели, чтобы в ходе переговоров ими оперировать.
  2. Ищите и оценивайте посредников.

    Для этого нужно обратить внимание на такие моменты:

    • наличие лицензии;
    • репутация и популярность;
    • место в рейтинге;
    • сроки работы на рынке;
    • отзывы в сети;
    • наличие открытой аналитики на официальном сайте;
    • работа с прошлыми проектами и процент положительных результатов в общем количестве;
    • разнообразие инвестиционного портфеля;
    • количество используемых стратегий;
    • наличие контроля специалистов (сможет ли собственник самостоятельно решать, как и куда вкладывать свои активы);
    • проведение отчетности.
  3. Соберите документацию и подготовьтесь к подписанию договора. Документы должны подтверждать права собственности на объекты, которые будут переданы в доверительное управление.К составлению договора мы вернемся в следующем разделе, но сейчас хочется заметить такой момент: никакие пункты не должны иметь завуалированных и двояких фраз.Если вас что-то смущает, сразу оговорите это и перепишите документ.
  4. Оплатите услуги посредника.Она осуществляется, если предусмотрена фиксированная ставка. К примеру это может быть процент от стоимости объекта или же установленный самим управляющим аванс.
  5. Подпишите договор и приступайте к контролю за работой специалистов.Такой момент как контроль и возможность вмешаться в процесс управления очень важен для собственника. Не пренебрегайте изучением отчетов, которые подают специалисты компании.Именно это поможет понять, стоит ли дальше продолжать сотрудничество.

Понятие доверительное управление. Преимущества и недостатки.

Что такое доверительное управление недвижимостью?

Вопросы и ответы

Источники

Использованные источники информации.

  • http://capitalgains.ru/investitsii/doveritelnoe-upravlenie/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie.html
  • https://hiterbober.ru/beginners/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie.html
  • http://investorschool.ru/chto-takoe-doveritelnoe-upravlenie
  • https://money-exp.ru/dengi/doveritelnoe-upravlenie.html
  • https://kakzarabativat.ru/investirovanie/doveritelnoe-upravlenie/
  • https://biznesprost.com/interesno/doveritelnoe-upravlenie-jeto.html
0 из 5. Оценок: 0.

Комментарии (0)

Поделитесь своим мнением о статье.

Ещё никто не оставил комментария, вы будете первым.


Написать комментарий